Crowdlending vs. REITs
Ein praktischer Vergleich für Anleger, die ein Immobilien-Exposure wünschen, ohne direkt Immobilien zu erwerben. stock.estate bietet ein festverzinsliches, projektbezogenes Kredit-Exposure, während REITs und Immobilienfonds ein gebündeltes Markt-Exposure bieten.
Frühere Kampagnen: bis zu 20 % pro Jahr bei vielen Kampagnen monatlich ausgezahlt
Wählen Sie einzelne Projekte statt einen Blind Pool zu kaufen
Besichert durch eingetragene Hypotheken nicht täglich marktbewertet
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Auf einen Blick
Immobilien-Crowdlending vs. REITs vs. Immobilienfonds
Alle drei können ein Immobilien-Exposure bieten, aber die Mechanismen sind sehr unterschiedlich: private Festzinsdarlehen, börsennotierte Aktien oder Anteile an gebündelten Fonds.
| Kriterien | stock.estate Immobilien-Crowdlending | REITs (börsennotiert) | Immobilienfonds |
|---|---|---|---|
| Renditeprofil | Bis zu 20 % / Jahr (historisch) | Dividendenrendite + Aktienkurs | Rendite des gebündelten Fonds |
| Art des Exposure | Festverzinsliches Darlehen | Börsennotierte Aktie | Fondsanteile |
| Sicherheiten oder Besicherung | Hypothekenziel 150% | Eigenkapital des Immobilienportfolios | Gebündeltes Portfolio |
| Projektauswahl | Projektbezogen | Gebündeltes Portfolio | Gebündeltes Portfolio |
| Preisvolatilität | Nicht täglich notiert | Täglicher Marktpreis | NAV-Änderungen |
| Zeitpunkt der Erträge | Monatliche Zinsen | Periodische Dividenden | Ausschüttungen |
| Mindestanlage | Ab EUR 100 | Ein Aktienkurs | Fonds-Mindestanlage |
| Liquidität | Laufzeitabhängig | Hoch | Variiert je nach Fonds |
Portfolio-Eignung
Wählen Sie die Struktur, die Ihrem gewünschten Engagement entspricht
REITs und Fonds erleichtern den Zugang zum breiten Markt. Crowdlending ist direkter: Sie wählen den Kreditnehmer, das Projekt, den Zinssatz, die Laufzeit und das Sicherheitenpaket selbst aus.
Nutzen Sie REITs für Liquidität
Börsennotierte REITs können schnell gekauft und verkauft werden, jedoch schwanken die Preise mit den öffentlichen Märkten.
Nutzen Sie Fonds für gebündeltes Engagement
Immobilienfonds können über verschiedene Vermögenswerte diversifizieren, aber der Manager wählt das Portfolio aus.
Nutzen Sie Crowdlending selektiv
Ziehen Sie dies in Betracht, wenn Sie festverzinsliche Projektkredite wünschen und die Laufzeit der Kampagne halten können.
Häufige Fragen
Was Anleger fragen, bevor sie sich für Crowdlending gegenüber REITs oder Immobilienfonds entscheiden.
Bei stock.estate verleihen Sie Kapital an ein spezifisches Immobilienprojekt. Bei einem REIT kaufen Sie börsennotierte Anteile an einem Unternehmen, das ein Portfolio besitzt oder betreibt.
stock.estate-Kampagnen boten bis zu 20 % pro Jahr, und jede Kampagne legt ihren eigenen Zinssatz fest. REIT-Renditen hängen von Dividenden und der Kursentwicklung ab. Die Renditen von Immobilienfonds hängen vom gebündelten Portfolio ab.
Es ist anders. Crowdlending hängt vom Kreditnehmer und den Sicherheiten der Kampagne ab. Die meisten Kampagnen verfügen über eine erstrangige Hypothek, doch die Durchsetzung kann sich verzögern und es ist nicht garantiert, dass der volle Betrag zurückgezahlt wird.
Ja, aber manuell. Sie wählen einzelne Kampagnen aus, anstatt einen gebündelten Fonds zu kaufen. Das gibt Ihnen Kontrolle, bedeutet aber auch, dass Sie bewusst diversifizieren müssen.
stock.estate-Kampagnen sind ab EUR 100 verfügbar. REITs beginnen meist bei einem Aktienkurs, während Immobilienfonds ihre eigene Mindestanlage festlegen können.
Beginnen Sie mit dem KIIS-Dokument, dem wichtigsten Dokument für jede Kampagne. Lesen Sie anschließend die Kampagnenseite, den Kreditvertrag, die Risikohinweise, die verfügbaren Sicherheitenunterlagen, Gebühren, Steuerhinweise und den Rückzahlungsplan.
Nächster Schritt
Wählen Sie das Immobilien-Engagement, das Sie tatsächlich wünschen.
Wenn Sie ein gebündeltes Marktengagement wünschen, könnten REITs oder Fonds passen. Wenn Sie einzelne besicherte Kredite mit festen Zinsen auswählen möchten, vergleichen Sie die laufenden Kampagnen.
